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快退休了?您可能面临的 4 个税务问题

如果您准备退休,您的生活方式和收入来源很快就会发生变化,这可能会产生许多税收影响。以下是您退休时可能会处理的四个税务和财务问题的简要概述。

采取所需的最小分布

这是您必须从退休账户中提取的最低金额。当您年满 72 岁时,您通常必须开始从您的 IRA、SEP、SIMPLE 和其他退休计划账户中取款 (2020 年 1 月 1 日之前的 70½)。罗斯 IRA 直到所有者去世后才需要提款。

您可以提款超过最低要求金额。您的提款将包含在您的应税收入中,但之前已征税或可以免税的任何部分(例如来自 Roth 账户的合格分配)除外。

出售您的主要居所

许多退休人员希望缩小房屋的面积。如果您是其中之一,并且您从主要住宅的出售中获得收益,您最多可以从收入中扣除 250,000 美元的收益。如果 您提交联合申报表,您最多可以排除 500,000 美元。

要申请排除,您必须满足某些要求。在截至出售之日的五年期间,您必须拥有该房屋并在其中作为主要房屋居住至少两年。

如果您正在考虑出售您的房屋,请确保您已确定应包含在其房屋中的所有物品 basis,这可以为您节省税款。

从事新的工作活动

退休后,许多人继续担任顾问或开展新业务。以下是一些与税务相关的问题:

  • 如果企业是独资企业, S公司, C 公司、合伙或有限责任公司?
  • 您是否熟悉如何选择摊销启动支出和缴纳工资税存款?
  • 您可以扣除哪些费用以及您可以申报哪些费用 家庭办公室扣除额?
  • 您应该如何为企业融资?
领取社会保障福利

如果您继续工作,可能会影响您的社会保障福利。如果您在达到完全社会保障退休年龄之前退休(1938 年之前出生的人为 65 岁,1959 年之后出生的人为 67 岁)并且您的工资加自雇收入的总和超过社会保障年度豁免金额(2021 年为 18,960 美元),您必须为每 2 美元的超额收入返还 1 美元的社会保障福利。

如果您今年达到完全退休年龄,超过不同的年度限额,每赚取 3 美元,您的福利将减少 1 美元(2021 年为 50,520 美元) 直到您达到完全退休年龄的那一个月。然后,无论您赚多少钱,您的收入都将不再影响您每月的福利金额。

说到社会保障,您可能需要为您的福利缴纳联邦(也可能是州)税。根据您从其他来源获得的收入,您可能需要在纳税申报表中将最多 85% 的福利报告为收入,并支付由此产生的联邦所得税。

许多决定

如你看到的, 税务筹划 退休后仍然很重要。 我们可以提供帮助 最大限度地享受您有权享受的税收减免,这样您就可以保留更多的血汗钱。

© 2021

 

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